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多通道审批倒逼基金银行联手创新

2019-03-05 00:14:17来源:励志吧0次阅读

多通道审批"倒逼"基金银行联手创新

今年以来,市场走势疲弱和基金多通道审批制度使基金营销面临全新考验。一方面业绩难做,另一方面新品不断,“前有堵截,后有追兵”的现状迫使基金公司与银行渠道感受到联手创新,刻不容缓。

由中国证券投资基金年鉴和东方财富联合主办的“2010中国基金营销拓展研讨会”近日在京举行,与会基金和银行发出了联手创新、突围困局的呼声。

银行叫苦

今年以来,为了鼓励基金创新,五条新基金通道审批被正式启动。而多通道的展开加速了基金公司完善产品线的同时,也让基金公司和银行渠道倍感营销压力。

虽然8月份新基金募集资金总额与单只基金平均募资额均创出年内新高,但统计显示,今年以来所成立的新基金平均单只募资规模仅为17.89亿。其中,与动辄一日售罄的债券型基金相比,股票方向型基金今年以来备受冷落。

另据统计,渠道在发基金有14只左右,而今年以来已成立基金共有90只,在发和已成立基金之和已经超越去年全年发行只数。

据多家代销基金银行反映,今年市场拖累造就了基金发行和持续营销的两个“困难期”。

“一个是年初,另一个时点则是6月份附近,客户对基金投资的反应总是落后市场一两个月左右,今年的市场表现让我们很难面对客户。”会上招商银行的一位基金负责人透露。而在这所谓的行业困难期,多数渠道处在客户维护与基金销售的两难中。

与市场普遍关注的银行坐享高额尾随佣金不同的是,银行在年内遭遇了确实并不太理想的营销环境。“2007年资本市场好,客户闻‘基’起舞、销售火爆,2008年大盘从6000多点下跌到1700多点,基民亏损严重,大多基民谈‘基’色变,过去的投资报告会一来基本上是几百人、上千人,现在搞一个沙龙都比较费劲,而且推介了以后不是来了多少人就有多少人购买,反响也不热烈。”交通银行个人金融业务部副总经理杨旭东表示。

“客观上我们会对客户负责,适时营销,但是新基金的发行加速确实给渠道不小压力。基金公司营销我们客户经理,而后客户经理再营销投资者,内部培训的节奏都加快了。”另外一位大行的基金代理处负责人坦言。

联手创新 基金先行

在一定程度上,基金和渠道可谓“同一根绳子上的蚂蚱”。如何在多通道审批下谋出一条基金营销的好路?业内人士一致认为,还需要基金产品创新先行,银行营销创新跟进。

中国银行业协会专职副会长杨再平表示:“基金业的营销理念还相对单一,投资者教育仍然任重道远,基金公司仍然疲于拼首发、拼规模,以投资业绩带动持续营销,仍然停留在纸上层面。”

“国内基金公司应该守住既有的疆土,同时完善产品创新和品牌、服务创新,走精工细作的路子。”国金证券研究所总经理张剑辉认为。

近期富国汇利分级债券一日售罄,被业内认为是基金公司适应市场环境进行创新产品,并终能获得投资者的认可的典型案例。

中国银行个人银行总部财富和私人银行总监杨柳表示:“在06、07年非常火爆的时候我们就没有采取差异化的销售策略,全行业都是一个策略,赶快把基金卖出去,规模化。而如今,我们认为在不同的时机也该有不同的销售策略,在非常困难的时候销售策略也应该要差异化。”

对于差异化营销,有个别银行已经先行并取得了良好的成效。例如,招行在6月份后重点向客户推出“回报组合”,在债券型基金和股票型基金上进行配置,并得到了客户的认可。

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